IUL生命保険で実現する
資産形成と節税対策
Indexed Universal Life（IUL）は、日本人経営者の皆様に最適な生命保険ソリューションです。 高額な死亡保障と市場連動型の資産成長を同時に実現し、米国の税制優遇を最大限に活用できます。
なぜ日本人経営者にIULが最適なのか
経営者特有のニーズに対応
- • 高額保障：事業規模に応じた$1M〜$10M以上の死亡保障
- • 柔軟性：事業収益に応じた保険料の調整が可能
- • 流動性：必要時にキャッシュバリューから借入可能
- • 相続対策：非課税で次世代への資産移転
IULの主要な特徴
市場連動型成長
S&P500などの指数に連動し、年間成長率10-12%のキャップで上昇を享受
元本保証
0%フロアレートにより、市場下落時でも元本は保護される
税制優遇
成長は非課税、引き出しも借入形式で非課税アクセス可能
無制限拠出
401(k)やIRAのような年間拠出限度額なし
経営者向けIUL活用戦略
1. Executive Bonus Plan（役員ボーナスプラン）
会社が保険料を支払い、経営者個人が保険を所有。会社は経費計上、個人は資産形成を実現。
2. Split Dollar Plan（スプリットダラープラン）
会社と個人で保険料を分担。退職時に会社への返済を条件に、高額保障を低コストで実現。
3. Key Person Insurance（キーパーソン保険）
重要な経営者・従業員の万が一に備え、事業継続資金を確保。会社が受益者となる。
よくあるご質問
プレミアムIULプラン比較
エグゼクティブ
死亡保障$1M - $3M
年間保険料$25K - $75K
対象年齢35-55歳
キャップレート10-12%
人気プラン
プレジデント
死亡保障$3M - $10M
年間保険料$75K - $250K
対象年齢40-60歳
キャップレート12-14%
チェアマン
死亡保障$10M+
年間保険料$250K+
対象年齢45-65歳
キャップレートカスタム
プレミアムIULプランのご相談
日本人経営者の皆様に最適なIULプランをご提案します。 30分の無料コンサルテーションで、具体的な数値シミュレーションをご覧いただけます。
重要事項：
生命保険商品には引受基準があり、健康状態により加入できない場合があります。 税制優遇は現行法に基づくもので、将来変更される可能性があります。 個別の税務については、専門家にご相談ください。
お問い合わせ：jimmy@zoomout.financial